Как выполнять проверку криптовалюты?

AML-проверка бесплатно доступна как для транзакций, так и для адресов. Подобные процедуры выполняются криптобиржами для того, чтобы отвечать правилам политики по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими преступными способами использования средств. АМЛ-проверка проводится при помощи специального программного обеспечения, которое исследует транзакции на предмет связи с подозрительными сервисами и платформами. Анализ такого плана убережет вас от лишних рисков, которые очень высоки при работе с «грязной» криптой.

Что подразумевается под проверкой криптовалюты?

Под проверкой AML понимают отслеживание того, из каких источников в эту транзакцию попала криптовалюта. Если большая часть денег пришла из опасных источников, то повышается вероятность того, что с вами не будут работать. Это связано с тем, что ваш кошелек будет отмечен как потенциально опасный. Даже выбирая для работы фьючерс на Bitcoin, где не требуется непосредственное владение базовым активом, важно позаботиться о чистоте вашего кошелька.

При беспечном отношении к своему капиталу вы можете пропустить момент, когда к активам добавятся «грязные» деньги. Если не проверить транзакцию, вы можете столкнуться с такими проблемами:

1. Регулирующие органы могут затребовать прохождение верификации и предъявить объяснение того, откуда взялись средства.
2. Все содержимое криптокошелька может быть скомпрометировано, из-за чего проверка транзакции криптобиржей приведет к тому, что она откажет в выполнении сделки.
3. Ваш кошелек могут внести в черный список и выдать блокировку до окончания проверки.

Даже если вы ведете честную деятельность и не участвуете в преступных операциях, к вам в кошелек могут попасть грязные монеты. Злоумышленники для того, чтобы замести следы, используют миксеры или кошельки с функцией анонимизации, причем несколько раз. Кроме того, могут задействоваться нерегулируемые площадки, сайты для гемблинга и пр.

Где можно проверить транзакцию Биткоина и другой крипты?

Цифровые валюты примечательны тем, что их история транзакций является открытой. Эта информация применяется для того, чтобы отследить, не использовались ли конкретные активы в махинациях. Современные криптобиржи и обменники предусматривают встроенную AML-проверку, после которой они могут замораживать подозрительные криптовалюты. Как правило, сервисы дают пользователям возможность один или несколько раз проверить AML бесплатно. После этого вы можете работать с биржами, не переживая, что ваш счет заблокируют.

Например, проверку любого адреса можно выполнить на WhiteBIT – одной из самых крупных криптобирж в Европе, которая имеет украинские корни. Операция осуществляется в пару кликов:

1. В верхнем меню биржи в разделе Сервисы выберите вкладку AML.
2. Укажите криптовалюту, которую хотите проверить.
3. Введите адрес и нажмите кнопку «Проверить».

WhiteBIT выдаст вам сигналы и шкалу риска, на которые важно обратить внимание. Из этих данных вы сможете узнать метки, которых следует опасаться, а также процент риска.